Hisse Karnesi

  1. Anasayfa
  2. Hisse Analiz
  3. Hisse Karnesi

TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Kod: GARAN

Dönem Notu: 8.18/10

- Karlılık tarafında 3 kriterden 2 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.
- Büyüme tarafında 4 kriterden 4 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.
- Borçluluk tarafında 4 kriterden 3 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.

Oranları Detaylı İncele Tarihsel İncele

Karlılık


Net Faiz Marjı Değişimi 19 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi 4 bps
Aktif Karlılığı Değişimi -1 bps

Büyüme


Net Faiz Geliri Büyümesi %28.87
Verilen Krediler %10.07
Net Kar Büyümesi %9.38
Özkaynak Büyümesi %8.77

Borçluluk


%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %85.06
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.13
Borç/Varlıklar < 0.5 0.9
Borç/Özkaynaklar < 10 9.2
Tarihsel Karne 2025/09 2025/06 2025/03 2024/12 2024/09 2024/06 2024/03 2023/12 2023/09 2023/06 2023/03 2022/12 2022/09 2022/06 2022/03 2021/12 2021/09 2021/06 2021/03 2020/12 2020/09 2020/06 2020/03 2019/12 2019/09 2019/06 2019/03 2018/12 2018/09 2018/06 2018/03
Toplam Not
9/11
9/11
7/11
10/11
6/11
7/11
5/11
10/11
10/11
6/11
4/11
7/11
9/11
9/11
9/11
6/11
8/11
8/11
6/11
5/11
8/11
3/11
7/11
5/11
4/11
7/11
5/10
4/10
5/10
6/10
Net Faiz Marjı Değişimi
19 bps
0 bps
-9 bps
11 bps
-15 bps
24 bps
-18 bps
1 bps
22 bps
-31 bps
-104 bps
11 bps
68 bps
3 bps
6 bps
-5 bps
24 bps
5 bps
-11 bps
6 bps
6 bps
-9 bps
-2 bps
4 bps
8 bps
2 bps
-57 bps
55 bps
1 bps
2 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi
Özkaynak Karlılığı Değişimi
4 bps
-1 bps
-16 bps
26 bps
-53 bps
-89 bps
-316 bps
90 bps
130 bps
88 bps
-406 bps
-40 bps
180 bps
300 bps
349 bps
-8 bps
83 bps
31 bps
214 bps
-131 bps
32 bps
-22 bps
75 bps
-27 bps
-121 bps
15 bps
133 bps
-133 bps
-70 bps
-37 bps
Aktif Karlılığı Değişimi
-1 bps
2 bps
-12 bps
5 bps
-6 bps
-16 bps
-53 bps
19 bps
26 bps
-5 bps
-56 bps
-5 bps
38 bps
43 bps
51 bps
-5 bps
10 bps
3 bps
26 bps
-17 bps
4 bps
-2 bps
8 bps
-1 bps
-17 bps
2 bps
Net Faiz Geliri Büyümesi %28.87 %9.48 %7.78 %14.63 %-2.94 %31.48 %-5.06 %12.63 %28.79 %-2.99 %-38.07 %11.78 %61.13 %17.5 %16.74 %29.85 %23.29 %11.35 %-3.75 %7.76 %13.23 %-0.46 %4.86 %7.54 %4.08 %1.6 %-28.87 %28.44 %19.73 %9.19
Verilen Krediler %10.07 %13.51 %11.76 %8.15 %10.45 %7.24 %13.85 %11.77 %9.02 %20.93 %8.6 %10.77 %8.42 %11.94 %14.93 %19.01 %5.29 %5.84 %6.05 %1.23 %5.8 %9.66 %7.45 %6.82 %-2.28 %-2.57 %10.23 %-11.02 %9.74 %6.35
Net Kar Büyümesi %9.38 %11.09 %0.67 %12.83 %1.13 %-1.64 %-23.34 %23.34 %29.51 %18.8 %-21.89 %12.76 %35.81 %56.35 %107.18 %9.73 %25.64 %13.7 %122.19 %-40.02 %15.66 %-1.76 %35.18 %-6.52 %-30.43 %8.76 %63.22 %-36.43 %-12 %-4.3
Özkaynak Büyümesi %8.77 %11.29 %2.79 %9.02 %8.45 %9.48 %4.25 %14.03 %14.25 %8.09 %13.91 %16.3 %17.47 %15.6 %22.4 %11.38 %5.25 %5.52 %2.62 %2.77 %4.04 %5.92 %1.95 %4.4 %2.41 %4.4 %3.28 %0.5 %5.07 %3.97
%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %85.06 %84.08 %76.81 %82.45 %79.78 %80.2 %79.06 %75.89 %75.82 %71.35 %79.48 %83.75 %80.25 %84.84 %86.31 %84.52 %96.66 %95.42 %99.88 %97.8 %100.09 %106.55 %100.77 %100.08 %100.76 %102.23 %103.83 %101.03 %101.26 %110.33
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.13 %3.33 %3.38 %3.45 %3.76 %3.74 %3.93 %4.3 %4.49 %4.89 %5.05 %5.33 %5.46 %5.5 %5.66 %5.99 %5.78 %5.97 %6.31 %6.03 %6.79 %6.57 %6.71 %6.33 %6.39 %5.7 %5.36 %5.29 %5.01 %4.38
Borç/Varlıklar < 0.5 0.9 0.9 0.9 0.89 0.89 0.89 0.9 0.89 0.89 0.9 0.88 0.88 0.89 0.9 0.9 0.91 0.89 0.89 0.89 0.88 0.88 0.88 0.88 0.87 0.87 0.88 0.89 0.88 0.9 0.88
Borç/Özkaynaklar < 10 9.2 9.08 9.27 8.06 8.47 8.34 8.62 7.96 8.18 9.03 7.44 7.51 8.29 8.78 8.83 9.72 7.87 7.99 7.88 7.67 7.66 7.34 7.28 6.93 6.94 7.35 7.74 7.51 8.78 7.67

Premium üyeliği denediniz mi? 👩🏻‍💻

Premium üyeliğin birçok gelişmiş özelliğini şimdi keşfet!

TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Kod: GARAN

Dönem Notu: 9.09/10

- Karlılık tarafında 3 kriterden 3 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.
- Büyüme tarafında 4 kriterden 4 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.
- Borçluluk tarafında 4 kriterden 3 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.

Oranları Detaylı İncele Tarihsel İncele

Karlılık


Net Faiz Marjı Değişimi 112 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi 634 bps
Aktif Karlılığı Değişimi 72 bps

Büyüme


Net Faiz Geliri Büyümesi %67.35
Verilen Krediler %10.07
Net Kar Büyümesi %57.56
Özkaynak Büyümesi %8.77

Borçluluk


%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %85.06
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.13
Borç/Varlıklar < 0.5 0.9
Borç/Özkaynaklar < 10 9.2
Tarihsel Karne 2025/09 2025/06 2025/03 2024/12 2024/09 2024/06 2024/03 2023/12 2023/09 2023/06 2023/03 2022/12 2022/09 2022/06 2022/03 2021/12 2021/09 2021/06 2021/03 2020/12 2020/09 2020/06 2020/03 2019/12 2019/09 2019/06 2019/03 2018/12 2018/09 2018/06 2018/03
Toplam Not
10/11
10/11
5/11
10/11
10/11
10/11
5/11
10/11
10/11
9/11
4/11
9/11
9/11
9/11
4/11
9/11
8/11
8/11
3/11
8/11
8/11
8/11
3/11
8/11
7/11
7/11
3/10
6/10
7/10
8/10
Net Faiz Marjı Değişimi
112 bps
103 bps
-307 bps
109 bps
91 bps
119 bps
-291 bps
88 bps
110 bps
68 bps
-549 bps
202 bps
191 bps
133 bps
-275 bps
46 bps
140 bps
118 bps
-349 bps
122 bps
108 bps
112 bps
-354 bps
115 bps
133 bps
118 bps
-407 bps
217 bps
83 bps
109 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi
Özkaynak Karlılığı Değişimi
634 bps
669 bps
-2036 bps
579 bps
612 bps
713 bps
-2660 bps
865 bps
880 bps
907 bps
-2935 bps
880 bps
1052 bps
1038 bps
-796 bps
373 bps
471 bps
407 bps
-626 bps
160 bps
292 bps
266 bps
-850 bps
189 bps
240 bps
363 bps
-1067 bps
224 bps
320 bps
416 bps
Aktif Karlılığı Değişimi
72 bps
81 bps
-269 bps
78 bps
78 bps
84 bps
-382 bps
136 bps
134 bps
99 bps
-416 bps
126 bps
169 bps
140 bps
-79 bps
31 bps
57 bps
50 bps
-82 bps
20 bps
39 bps
35 bps
-113 bps
36 bps
24 bps
46 bps
Net Faiz Geliri Büyümesi %67.35 %109.48 %-68.8 %40.74 %55.13 %131.48 %-71.12 %43.71 %63.42 %97.01 %-78.81 %52.02 %87.05 %117.5 %-60.5 %51.13 %64.96 %111.35 %-73.04 %38.9 %56.49 %99.54 %-71.68 %37 %52.45 %101.6 %-76.48 %49.4 %62.49 %109.19
Verilen Krediler %10.07 %13.51 %11.76 %8.15 %10.45 %7.24 %13.85 %11.77 %9.02 %20.93 %8.6 %10.77 %8.42 %11.94 %14.93 %19.01 %5.29 %5.84 %6.05 %1.23 %5.8 %9.66 %7.45 %6.82 %-2.28 %-2.57 %10.23 %-11.02 %9.74 %6.35
Net Kar Büyümesi %57.56 %111.09 %-72.45 %37.68 %50.15 %98.36 %-74.13 %50.92 %70.32 %118.8 %-73.59 %51.09 %82.83 %156.35 %-36.73 %43.96 %66.85 %113.7 %-60.15 %21.85 %57.32 %98.24 %-73.08 %24.87 %36.24 %108.76 %-73.8 %19.13 %43.04 %95.7
Özkaynak Büyümesi %8.77 %11.29 %2.79 %9.02 %8.45 %9.48 %4.25 %14.03 %14.25 %8.09 %13.91 %16.3 %17.47 %15.6 %22.4 %11.38 %5.25 %5.52 %2.62 %2.77 %4.04 %5.92 %1.95 %4.4 %2.41 %4.4 %3.28 %0.5 %5.07 %3.97
%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %85.06 %84.08 %76.81 %82.45 %79.78 %80.2 %79.06 %75.89 %75.82 %71.35 %79.48 %83.75 %80.25 %84.84 %86.31 %84.52 %96.66 %95.42 %99.88 %97.8 %100.09 %106.55 %100.77 %100.08 %100.76 %102.23 %103.83 %101.03 %101.26 %110.33
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.13 %3.33 %3.38 %3.45 %3.76 %3.74 %3.93 %4.3 %4.49 %4.89 %5.05 %5.33 %5.46 %5.5 %5.66 %5.99 %5.78 %5.97 %6.31 %6.03 %6.79 %6.57 %6.71 %6.33 %6.39 %5.7 %5.36 %5.29 %5.01 %4.38
Borç/Varlıklar < 0.5 0.9 0.9 0.9 0.89 0.89 0.89 0.9 0.89 0.89 0.9 0.88 0.88 0.89 0.9 0.9 0.91 0.89 0.89 0.89 0.88 0.88 0.88 0.88 0.87 0.87 0.88 0.89 0.88 0.9 0.88
Borç/Özkaynaklar < 10 9.2 9.08 9.27 8.06 8.47 8.34 8.62 7.96 8.18 9.03 7.44 7.51 8.29 8.78 8.83 9.72 7.87 7.99 7.88 7.67 7.66 7.34 7.28 6.93 6.94 7.35 7.74 7.51 8.78 7.67

Premium üyeliği denediniz mi? 👩🏻‍💻

Premium üyeliğin birçok gelişmiş özelliğini şimdi keşfet!

TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Kod: GARAN

Dönem Notu: 7.27/10

- Karlılık tarafında 3 kriterden 1 tanesi geçerek ortalamanın altında yer aldı.
- Büyüme tarafında 4 kriterden 4 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.
- Borçluluk tarafında 4 kriterden 3 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.

Oranları Detaylı İncele Tarihsel İncele

Karlılık


Net Faiz Marjı Değişimi 20 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi -7 bps
Aktif Karlılığı Değişimi -5 bps

Büyüme


Net Faiz Geliri Büyümesi %15.7
Verilen Krediler %10.07
Net Kar Büyümesi %8.4
Özkaynak Büyümesi %8.77

Borçluluk


%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %85.06
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.13
Borç/Varlıklar < 0.5 0.9
Borç/Özkaynaklar < 10 9.2
Tarihsel Karne 2025/09 2025/06 2025/03 2024/12 2024/09 2024/06 2024/03 2023/12 2023/09 2023/06 2023/03 2022/12 2022/09 2022/06 2022/03 2021/12 2021/09 2021/06 2021/03 2020/12 2020/09 2020/06 2020/03 2019/12 2019/09 2019/06 2019/03 2018/12 2018/09 2018/06 2018/03
Toplam Not
8/11
7/11
7/11
7/11
6/11
8/11
8/11
7/11
7/11
6/11
6/11
9/11
9/11
9/11
9/11
8/11
8/11
7/11
7/11
5/11
7/11
4/11
4/11
6/11
3/11
4/11
4/10
2/6
3/6
4/6
Net Faiz Marjı Değişimi
20 bps
-7 bps
-18 bps
17 bps
-8 bps
34 bps
-16 bps
-64 bps
-40 bps
-132 bps
-47 bps
102 bps
94 bps
24 bps
31 bps
-66 bps
27 bps
-0 bps
-6 bps
16 bps
-8 bps
-12 bps
-8 bps
-52 bps
10 bps
13 bps
-11 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi
Özkaynak Karlılığı Değişimi
-7 bps
-118 bps
-8 bps
-512 bps
-460 bps
-197 bps
5 bps
-99 bps
-274 bps
-109 bps
-195 bps
824 bps
1006 bps
874 bps
488 bps
294 bps
201 bps
132 bps
120 bps
-56 bps
69 bps
-107 bps
-46 bps
2 bps
-122 bps
-60 bps
-14 bps
Aktif Karlılığı Değişimi
-5 bps
-5 bps
-35 bps
-42 bps
-37 bps
-44 bps
-18 bps
12 bps
7 bps
-66 bps
-2 bps
83 bps
123 bps
91 bps
59 bps
11 bps
21 bps
14 bps
10 bps
-7 bps
8 bps
-10 bps
-11 bps
11 bps
-19 bps
-5 bps
Net Faiz Geliri Büyümesi %15.7 %7.31 %11.41 %8.82 %7.92 %15.85 %7.26 %-4.29 %-3.88 %1.48 %5.02 %25.58 %33.42 %20.97 %20.52 %16.43 %9.93 %6.8 %3.9 %6.4 %6.27 %3.88 %4.57 %-6 %-0.82 %2.3 %3.83
Verilen Krediler %10.07 %13.51 %11.76 %8.15 %10.45 %7.24 %13.85 %11.77 %9.02 %20.93 %8.6 %10.77 %8.42 %11.94 %14.93 %19.01 %5.29 %5.84 %6.05 %1.23 %5.8 %9.66 %7.45 %6.82 %-2.28 %-2.57 %10.23 %-11.02 %9.74 %6.35
Net Kar Büyümesi %8.4 %6.42 %3.17 %-4.25 %-1.45 %4 %8.09 %12.33 %8.76 %8.28 %12.29 %36.98 %48.29 %53.39 %43.79 %27.83 %20.32 %17.13 %13.53 %-1.51 %9.82 %-4.23 %-1.24 %2.74 %-5.66 %-0.21 %-3.78
Özkaynak Büyümesi %8.77 %11.29 %2.79 %9.02 %8.45 %9.48 %4.25 %14.03 %14.25 %8.09 %13.91 %16.3 %17.47 %15.6 %22.4 %11.38 %5.25 %5.52 %2.62 %2.77 %4.04 %5.92 %1.95 %4.4 %2.41 %4.4 %3.28 %0.5 %5.07 %3.97
%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %85.06 %84.08 %76.81 %82.45 %79.78 %80.2 %79.06 %75.89 %75.82 %71.35 %79.48 %83.75 %80.25 %84.84 %86.31 %84.52 %96.66 %95.42 %99.88 %97.8 %100.09 %106.55 %100.77 %100.08 %100.76 %102.23 %103.83 %101.03 %101.26 %110.33
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.13 %3.33 %3.38 %3.45 %3.76 %3.74 %3.93 %4.3 %4.49 %4.89 %5.05 %5.33 %5.46 %5.5 %5.66 %5.99 %5.78 %5.97 %6.31 %6.03 %6.79 %6.57 %6.71 %6.33 %6.39 %5.7 %5.36 %5.29 %5.01 %4.38
Borç/Varlıklar < 0.5 0.9 0.9 0.9 0.89 0.89 0.89 0.9 0.89 0.89 0.9 0.88 0.88 0.89 0.9 0.9 0.91 0.89 0.89 0.89 0.88 0.88 0.88 0.88 0.87 0.87 0.88 0.89 0.88 0.9 0.88
Borç/Özkaynaklar < 10 9.2 9.08 9.27 8.06 8.47 8.34 8.62 7.96 8.18 9.03 7.44 7.51 8.29 8.78 8.83 9.72 7.87 7.99 7.88 7.67 7.66 7.34 7.28 6.93 6.94 7.35 7.74 7.51 8.78 7.67

Premium üyeliği denediniz mi? 👩🏻‍💻

Premium üyeliğin birçok gelişmiş özelliğini şimdi keşfet!