Hisse Karnesi

  1. Anasayfa
  2. Hisse Analiz
  3. Hisse Karnesi

Türkiye Garanti Bankasi A.Ş.

Kod: GARAN

Dönem Notu: 6.67/10

- Karlılık tarafında 4 kriterden 2 tanesi geçerek ortalamada yer aldı.
- Büyüme tarafında 4 kriterden 3 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.
- Borçluluk tarafında 4 kriterden 3 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.

Oranları Detaylı İncele Tarihsel İncele

Karlılık


Net Faiz Marjı Değişimi 24 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi -247 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi -89 bps
Aktif Karlılığı Değişimi -16 bps

Büyüme


Net Faiz Geliri Büyümesi %31.48
Verilen Krediler %7.24
Net Kar Büyümesi %-1.64
Özkaynak Büyümesi %9.48

Borçluluk


%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %80.2
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.74
Borç/Varlıklar < 0.5 0.89
Borç/Özkaynaklar < 10 8.34
Tarihsel Karne 2024/06 2024/03 2023/12 2023/09 2023/06 2023/03 2022/12 2022/09 2022/06 2022/03 2021/12 2021/09 2021/06 2021/03 2020/12 2020/09 2020/06 2020/03 2019/12 2019/09 2019/06 2019/03 2018/12
Toplam Not
8/12
6/12
11/12
10/12
6/12
5/12
8/12
9/12
9/12
10/12
6/12
8/12
9/12
6/12
6/12
8/12
4/12
6/12
6/11
4/11
7/11
5/8
Net Faiz Marjı Değişimi
24 bps
-18 bps
1 bps
22 bps
-31 bps
-104 bps
11 bps
68 bps
3 bps
6 bps
-5 bps
24 bps
5 bps
-11 bps
6 bps
6 bps
-9 bps
-2 bps
4 bps
8 bps
2 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi
-247 bps
-397 bps
-276 bps
7 bps
332 bps
-838 bps
-203 bps
46 bps
141 bps
-170 bps
932 bps
172 bps
-517 bps
1459 bps
-1489 bps
617 bps
-467 bps
844 bps
-92 bps
105 bps
-628 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi
-89 bps
-316 bps
90 bps
130 bps
88 bps
-406 bps
-40 bps
180 bps
300 bps
349 bps
-8 bps
83 bps
31 bps
214 bps
-131 bps
32 bps
-22 bps
75 bps
-27 bps
-121 bps
15 bps
Aktif Karlılığı Değişimi
-16 bps
-53 bps
19 bps
26 bps
-5 bps
-56 bps
-5 bps
38 bps
43 bps
51 bps
-5 bps
10 bps
3 bps
26 bps
-17 bps
4 bps
-2 bps
-20 bps
Net Faiz Geliri Büyümesi %31.48 %-5.06 %12.63 %28.79 %-2.99 %-38.07 %11.78 %61.13 %17.5 %16.74 %29.85 %23.29 %11.35 %-3.75 %7.76 %13.23 %-0.46 %4.86 %7.54 %4.08 %1.6
Verilen Krediler %7.24 %13.85 %11.77 %9.02 %20.93 %8.6 %10.77 %8.42 %11.94 %14.93 %19.01 %5.29 %5.84 %6.05 %1.23 %5.8 %9.66 %7.45 %6.82 %-2.28 %-2.57
Net Kar Büyümesi %-1.64 %-23.34 %23.34 %29.51 %18.8 %-21.89 %12.76 %35.81 %56.35 %107.18 %9.73 %25.64 %13.7 %122.19 %-40.02 %15.66 %-1.76 %35.18 %-6.52 %-30.43 %8.76
Özkaynak Büyümesi %9.48 %4.25 %14.03 %14.25 %8.09 %13.91 %16.3 %17.47 %15.6 %22.4 %11.38 %5.25 %5.52 %2.62 %2.77 %4.04 %5.92 %1.95 %4.4 %2.41 %4.4
%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %80.2 %79.06 %75.89 %75.82 %71.35 %79.48 %83.75 %80.25 %84.84 %86.31 %84.52 %96.66 %95.42 %99.88 %97.8 %100.09 %106.55 %100.77 %100.08 %100.76 %102.23
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.74 %3.93 %4.3 %4.49 %4.89 %5.05 %5.33 %5.46 %5.5 %5.66 %5.99 %5.78 %5.97 %6.31 %6.03 %6.79 %6.57 %6.71 %6.33 %6.39 %5.7
Borç/Varlıklar < 0.5 0.89 0.9 0.89 0.89 0.9 0.88 0.88 0.89 0.9 0.9 0.91 0.89 0.89 0.89 0.88 0.88 0.88 0.88 0.87 0.87 0.88
Borç/Özkaynaklar < 10 8.34 8.62 7.96 8.18 9.03 7.44 7.51 8.29 8.78 8.83 9.72 7.87 7.99 7.88 7.67 7.66 7.34 7.28 6.93 6.94 7.35

Premium üyeliği denediniz mi? 👩🏻‍💻

Premium üyeliğin birçok gelişmiş özelliğini şimdi keşfet!

Türkiye Garanti Bankasi A.Ş.

Kod: GARAN

Dönem Notu: 9.17/10

- Karlılık tarafında 4 kriterden 4 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.
- Büyüme tarafında 4 kriterden 4 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.
- Borçluluk tarafında 4 kriterden 3 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.

Oranları Detaylı İncele Tarihsel İncele

Karlılık


Net Faiz Marjı Değişimi 119 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi -124 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi 713 bps
Aktif Karlılığı Değişimi 84 bps

Büyüme


Net Faiz Geliri Büyümesi %131.48
Verilen Krediler %7.24
Net Kar Büyümesi %98.36
Özkaynak Büyümesi %9.48

Borçluluk


%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %80.2
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.74
Borç/Varlıklar < 0.5 0.89
Borç/Özkaynaklar < 10 8.34
Tarihsel Karne 2024/06 2024/03 2023/12 2023/09 2023/06 2023/03 2022/12 2022/09 2022/06 2022/03 2021/12 2021/09 2021/06 2021/03 2020/12 2020/09 2020/06 2020/03 2019/12 2019/09 2019/06 2019/03 2018/12
Toplam Not
11/12
6/12
11/12
10/12
9/12
5/12
10/12
9/12
9/12
4/12
9/12
9/12
9/12
3/12
9/12
8/12
9/12
3/12
8/11
7/11
7/11
3/9
Net Faiz Marjı Değişimi
119 bps
-291 bps
88 bps
110 bps
68 bps
-549 bps
202 bps
191 bps
133 bps
-275 bps
46 bps
140 bps
118 bps
-349 bps
122 bps
108 bps
112 bps
-354 bps
115 bps
133 bps
118 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi
-124 bps
-522 bps
-52 bps
61 bps
179 bps
-932 bps
-44 bps
46 bps
76 bps
330 bps
362 bps
-36 bps
-237 bps
464 bps
-270 bps
131 bps
-206 bps
660 bps
-67 bps
-76 bps
-287 bps
178 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi
713 bps
-2660 bps
865 bps
880 bps
907 bps
-2935 bps
880 bps
1052 bps
1038 bps
-796 bps
373 bps
471 bps
407 bps
-626 bps
160 bps
292 bps
266 bps
-850 bps
189 bps
240 bps
363 bps
Aktif Karlılığı Değişimi
84 bps
-382 bps
136 bps
134 bps
99 bps
-416 bps
126 bps
169 bps
140 bps
-79 bps
31 bps
57 bps
50 bps
-82 bps
20 bps
39 bps
35 bps
-253 bps
Net Faiz Geliri Büyümesi %131.48 %-71.12 %43.71 %63.42 %97.01 %-78.81 %52.02 %87.05 %117.5 %-60.5 %51.13 %64.96 %111.35 %-73.04 %38.9 %56.49 %99.54 %-71.68 %37 %52.45 %101.6 %-76.48
Verilen Krediler %7.24 %13.85 %11.77 %9.02 %20.93 %8.6 %10.77 %8.42 %11.94 %14.93 %19.01 %5.29 %5.84 %6.05 %1.23 %5.8 %9.66 %7.45 %6.82 %-2.28 %-2.57
Net Kar Büyümesi %98.36 %-74.13 %50.92 %70.32 %118.8 %-73.59 %51.09 %82.83 %156.35 %-36.73 %43.96 %66.85 %113.7 %-60.15 %21.85 %57.32 %98.24 %-73.08 %24.87 %36.24 %108.76 %-73.8
Özkaynak Büyümesi %9.48 %4.25 %14.03 %14.25 %8.09 %13.91 %16.3 %17.47 %15.6 %22.4 %11.38 %5.25 %5.52 %2.62 %2.77 %4.04 %5.92 %1.95 %4.4 %2.41 %4.4
%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %80.2 %79.06 %75.89 %75.82 %71.35 %79.48 %83.75 %80.25 %84.84 %86.31 %84.52 %96.66 %95.42 %99.88 %97.8 %100.09 %106.55 %100.77 %100.08 %100.76 %102.23
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.74 %3.93 %4.3 %4.49 %4.89 %5.05 %5.33 %5.46 %5.5 %5.66 %5.99 %5.78 %5.97 %6.31 %6.03 %6.79 %6.57 %6.71 %6.33 %6.39 %5.7
Borç/Varlıklar < 0.5 0.89 0.9 0.89 0.89 0.9 0.88 0.88 0.89 0.9 0.9 0.91 0.89 0.89 0.89 0.88 0.88 0.88 0.88 0.87 0.87 0.88
Borç/Özkaynaklar < 10 8.34 8.62 7.96 8.18 9.03 7.44 7.51 8.29 8.78 8.83 9.72 7.87 7.99 7.88 7.67 7.66 7.34 7.28 6.93 6.94 7.35

Premium üyeliği denediniz mi? 👩🏻‍💻

Premium üyeliğin birçok gelişmiş özelliğini şimdi keşfet!

Türkiye Garanti Bankasi A.Ş.

Kod: GARAN

Dönem Notu: 7.5/10

- Karlılık tarafında 4 kriterden 2 tanesi geçerek ortalamada yer aldı.
- Büyüme tarafında 4 kriterden 4 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.
- Borçluluk tarafında 4 kriterden 3 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.

Oranları Detaylı İncele Tarihsel İncele

Karlılık


Net Faiz Marjı Değişimi 34 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi -226 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi -197 bps
Aktif Karlılığı Değişimi -44 bps

Büyüme


Net Faiz Geliri Büyümesi %15.85
Verilen Krediler %7.24
Net Kar Büyümesi %4
Özkaynak Büyümesi %9.48

Borçluluk


%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %80.2
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.74
Borç/Varlıklar < 0.5 0.89
Borç/Özkaynaklar < 10 8.34
Tarihsel Karne 2024/06 2024/03 2023/12 2023/09 2023/06 2023/03 2022/12 2022/09 2022/06 2022/03 2021/12 2021/09 2021/06 2021/03 2020/12 2020/09 2020/06 2020/03 2019/12 2019/09 2019/06 2019/03 2018/12
Toplam Not
9/12
9/12
8/12
8/12
7/12
7/12
10/12
9/12
9/12
9/12
8/12
9/12
7/12
7/12
6/12
7/12
4/12
4/12
8/11
2/6
2/6
3/6
Net Faiz Marjı Değişimi
34 bps
-16 bps
-64 bps
-40 bps
-132 bps
-47 bps
102 bps
94 bps
24 bps
31 bps
-66 bps
27 bps
-0 bps
-6 bps
16 bps
-8 bps
-12 bps
-8 bps
115 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi
-226 bps
-118 bps
-190 bps
-162 bps
-154 bps
-238 bps
-54 bps
140 bps
196 bps
126 bps
587 bps
-96 bps
8 bps
53 bps
-108 bps
233 bps
82 bps
109 bps
-67 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi
-197 bps
5 bps
-99 bps
-274 bps
-109 bps
-195 bps
824 bps
1006 bps
874 bps
488 bps
294 bps
201 bps
132 bps
120 bps
-56 bps
69 bps
-107 bps
-1119 bps
1344 bps
Aktif Karlılığı Değişimi
-44 bps
-18 bps
12 bps
7 bps
-66 bps
-2 bps
83 bps
123 bps
91 bps
59 bps
11 bps
21 bps
14 bps
10 bps
-7 bps
8 bps
-10 bps
-151 bps
Net Faiz Geliri Büyümesi %15.85 %7.26 %-4.29 %-3.88 %1.48 %5.02 %25.58 %33.42 %20.97 %20.52 %16.43 %9.93 %6.8 %3.9 %6.4 %6.27 %3.88 %4.57 %37
Verilen Krediler %7.24 %13.85 %11.77 %9.02 %20.93 %8.6 %10.77 %8.42 %11.94 %14.93 %19.01 %5.29 %5.84 %6.05 %1.23 %5.8 %9.66 %7.45 %6.82 %-2.28 %-2.57
Net Kar Büyümesi %4 %8.09 %12.33 %8.76 %8.28 %12.29 %36.98 %48.29 %53.39 %43.79 %27.83 %20.32 %17.13 %13.53 %-1.51 %9.82 %-4.23 %-1.24 %24.87
Özkaynak Büyümesi %9.48 %4.25 %14.03 %14.25 %8.09 %13.91 %16.3 %17.47 %15.6 %22.4 %11.38 %5.25 %5.52 %2.62 %2.77 %4.04 %5.92 %1.95 %4.4 %2.41 %4.4
%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %80.2 %79.06 %75.89 %75.82 %71.35 %79.48 %83.75 %80.25 %84.84 %86.31 %84.52 %96.66 %95.42 %99.88 %97.8 %100.09 %106.55 %100.77 %100.08 %100.76 %102.23
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.74 %3.93 %4.3 %4.49 %4.89 %5.05 %5.33 %5.46 %5.5 %5.66 %5.99 %5.78 %5.97 %6.31 %6.03 %6.79 %6.57 %6.71 %6.33 %6.39 %5.7
Borç/Varlıklar < 0.5 0.89 0.9 0.89 0.89 0.9 0.88 0.88 0.89 0.9 0.9 0.91 0.89 0.89 0.89 0.88 0.88 0.88 0.88 0.87 0.87 0.88
Borç/Özkaynaklar < 10 8.34 8.62 7.96 8.18 9.03 7.44 7.51 8.29 8.78 8.83 9.72 7.87 7.99 7.88 7.67 7.66 7.34 7.28 6.93 6.94 7.35

Premium üyeliği denediniz mi? 👩🏻‍💻

Premium üyeliğin birçok gelişmiş özelliğini şimdi keşfet!