Hisse Karnesi

  1. Anasayfa
  2. Hisse Analiz
  3. Hisse Karnesi

Türkiye İş Bankasi A.Ş.

Kod: ISATR

Dönem Notu: 6.67/10

- Karlılık tarafında 4 kriterden 2 tanesi geçerek ortalamada yer aldı.
- Büyüme tarafında 4 kriterden 3 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.
- Borçluluk tarafında 4 kriterden 3 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.

Oranları Detaylı İncele Tarihsel İncele

Karlılık


Net Faiz Marjı Değişimi -23 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi 232 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi 89 bps
Aktif Karlılığı Değişimi 6 bps

Büyüme


Net Faiz Geliri Büyümesi %-22.74
Verilen Krediler %8.76
Net Kar Büyümesi %22.58
Özkaynak Büyümesi %5.66

Borçluluk


%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %87.07
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.15
Borç/Varlıklar < 0.5 0.9
Borç/Özkaynaklar < 10 9.11
Tarihsel Karne 2024/06 2024/03 2023/12 2023/09 2023/06 2023/03 2022/12 2022/09 2022/06 2022/03 2021/12 2021/09 2021/06 2021/03 2020/12 2020/09 2020/06 2020/03 2019/12 2019/09 2019/06 2019/03 2018/12
Toplam Not
8/12
8/12
8/12
7/12
8/12
6/12
8/12
6/12
10/12
9/12
7/12
8/12
9/12
6/12
4/12
8/12
8/12
4/12
7/11
8/11
7/11
6/8
Net Faiz Marjı Değişimi
-23 bps
1 bps
-4 bps
-0 bps
-39 bps
-24 bps
-4 bps
-3 bps
24 bps
16 bps
11 bps
4 bps
4 bps
-11 bps
-4 bps
3 bps
0 bps
-7 bps
4 bps
3 bps
11 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi
232 bps
-909 bps
-451 bps
-445 bps
1221 bps
-2492 bps
553 bps
383 bps
-83 bps
-259 bps
1623 bps
576 bps
-870 bps
-282 bps
-789 bps
350 bps
578 bps
-554 bps
1216 bps
-288 bps
-634 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi
89 bps
-251 bps
-141 bps
-82 bps
383 bps
-694 bps
329 bps
-125 bps
347 bps
29 bps
352 bps
85 bps
19 bps
57 bps
-78 bps
53 bps
24 bps
-137 bps
123 bps
26 bps
-25 bps
Aktif Karlılığı Değişimi
6 bps
-35 bps
-11 bps
-13 bps
40 bps
-108 bps
64 bps
-7 bps
47 bps
14 bps
36 bps
9 bps
2 bps
4 bps
-9 bps
5 bps
4 bps
-61 bps
Net Faiz Geliri Büyümesi %-22.74 %6.91 %11.42 %8.08 %-15.23 %-7.59 %8.11 %10.14 %33.14 %24.68 %47.76 %8.78 %9.53 %-4.06 %-3.44 %13.11 %6.4 %1.94 %10.93 %3.22 %13.77
Verilen Krediler %8.76 %13.67 %15.37 %5.04 %16.62 %7.53 %9.46 %8.57 %16.03 %6.93 %26.69 %3.01 %3.67 %6.14 %0.36 %9.31 %5.34 %9.34 %7.32 %-1.88 %1.16
Net Kar Büyümesi %22.58 %-28.7 %3.5 %-1.49 %71.7 %-50.27 %75.49 %4.22 %64.49 %27.82 %114.4 %34.26 %12.72 %21.08 %-20.23 %21.79 %18.27 %-36.19 %57.54 %15.82 %-5.48
Özkaynak Büyümesi %5.66 %3.35 %21.5 %6.98 %7.94 %2.94 %32.51 %17.08 %14.36 %23.11 %15.55 %6.55 %6.01 %-1.57 %4.61 %2.13 %8.02 %-1.27 %7.35 %4.29 %4.53
%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %87.07 %84.07 %78.03 %77.49 %85.06 %88.78 %92.18 %92.86 %96.78 %91.96 %96.41 %103.19 %105.83 %111.1 %108.66 %107.43 %109.06 %113.04 %108.4 %113.32 %117.58
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.15 %3.3 %3.64 %3.83 %4.04 %4.22 %4.55 %4.91 %4.72 %5.35 %5.52 %5.87 %6.08 %6.14 %6.28 %5.74 %5.63 %5.33 %5.21 %4.94 %4.85
Borç/Varlıklar < 0.5 0.9 0.9 0.9 0.9 0.9 0.89 0.88 0.9 0.9 0.9 0.91 0.9 0.9 0.9 0.9 0.9 0.89 0.89 0.88 0.88 0.89
Borç/Özkaynaklar < 10 9.11 8.93 8.74 9.1 8.98 7.72 7.17 8.77 9.21 9.36 10.69 9.14 9.29 9.4 8.59 9.03 8.35 8.5 7.6 7.6 7.94

Premium üyeliği denediniz mi? 👩🏻‍💻

Premium üyeliğin birçok gelişmiş özelliğini şimdi keşfet!

Türkiye İş Bankasi A.Ş.

Kod: ISATR

Dönem Notu: 8.33/10

- Karlılık tarafında 4 kriterden 3 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.
- Büyüme tarafında 4 kriterden 4 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.
- Borçluluk tarafında 4 kriterden 3 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.

Oranları Detaylı İncele Tarihsel İncele

Karlılık


Net Faiz Marjı Değişimi 53 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi 116 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi 618 bps
Aktif Karlılığı Değişimi 67 bps

Büyüme


Net Faiz Geliri Büyümesi %77.26
Verilen Krediler %8.76
Net Kar Büyümesi %122.58
Özkaynak Büyümesi %5.66

Borçluluk


%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %87.07
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.15
Borç/Varlıklar < 0.5 0.9
Borç/Özkaynaklar < 10 9.11
Tarihsel Karne 2024/06 2024/03 2023/12 2023/09 2023/06 2023/03 2022/12 2022/09 2022/06 2022/03 2021/12 2021/09 2021/06 2021/03 2020/12 2020/09 2020/06 2020/03 2019/12 2019/09 2019/06 2019/03 2018/12
Toplam Not
10/12
6/12
11/12
10/12
10/12
6/12
9/12
9/12
10/12
3/12
7/12
8/12
9/12
3/12
9/12
8/12
8/12
3/12
7/11
8/11
9/11
4/9
Net Faiz Marjı Değişimi
53 bps
-219 bps
43 bps
71 bps
62 bps
-379 bps
110 bps
123 bps
140 bps
-197 bps
43 bps
94 bps
95 bps
-309 bps
106 bps
92 bps
100 bps
-297 bps
93 bps
110 bps
106 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi
116 bps
-1207 bps
-114 bps
20 bps
717 bps
-1997 bps
268 bps
137 bps
-47 bps
696 bps
745 bps
42 bps
-414 bps
-579 bps
-96 bps
237 bps
295 bps
-2 bps
241 bps
-195 bps
-303 bps
88 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi
618 bps
-2289 bps
371 bps
844 bps
984 bps
-2639 bps
710 bps
747 bps
1039 bps
-826 bps
629 bps
373 bps
309 bps
-729 bps
213 bps
316 bps
256 bps
-820 bps
337 bps
244 bps
226 bps
Aktif Karlılığı Değişimi
67 bps
-300 bps
66 bps
98 bps
115 bps
-396 bps
145 bps
115 bps
133 bps
-75 bps
64 bps
39 bps
33 bps
-88 bps
26 bps
34 bps
31 bps
-220 bps
Net Faiz Geliri Büyümesi %77.26 %-71.16 %36.94 %49.59 %84.77 %-72.79 %41.74 %62.9 %133.14 %-56.51 %53.56 %56.86 %109.53 %-74.83 %35.57 %58.31 %106.4 %-71.22 %39.33 %54.93 %113.77 %-74.78
Verilen Krediler %8.76 %13.67 %15.37 %5.04 %16.62 %7.53 %9.46 %8.57 %16.03 %6.93 %26.69 %3.01 %3.67 %6.14 %0.36 %9.31 %5.34 %9.34 %7.32 %-1.88 %1.16
Net Kar Büyümesi %122.58 %-79.73 %39.71 %62.25 %171.7 %-79.69 %69.02 %64.82 %164.49 %-39.76 %89.12 %71.14 %112.72 %-70.85 %31.71 %66 %118.27 %-76.9 %56.74 %56.28 %94.52 %-80.51
Özkaynak Büyümesi %5.66 %3.35 %21.5 %6.98 %7.94 %2.94 %32.51 %17.08 %14.36 %23.11 %15.55 %6.55 %6.01 %-1.57 %4.61 %2.13 %8.02 %-1.27 %7.35 %4.29 %4.53
%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %87.07 %84.07 %78.03 %77.49 %85.06 %88.78 %92.18 %92.86 %96.78 %91.96 %96.41 %103.19 %105.83 %111.1 %108.66 %107.43 %109.06 %113.04 %108.4 %113.32 %117.58
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.15 %3.3 %3.64 %3.83 %4.04 %4.22 %4.55 %4.91 %4.72 %5.35 %5.52 %5.87 %6.08 %6.14 %6.28 %5.74 %5.63 %5.33 %5.21 %4.94 %4.85
Borç/Varlıklar < 0.5 0.9 0.9 0.9 0.9 0.9 0.89 0.88 0.9 0.9 0.9 0.91 0.9 0.9 0.9 0.9 0.9 0.89 0.89 0.88 0.88 0.89
Borç/Özkaynaklar < 10 9.11 8.93 8.74 9.1 8.98 7.72 7.17 8.77 9.21 9.36 10.69 9.14 9.29 9.4 8.59 9.03 8.35 8.5 7.6 7.6 7.94

Premium üyeliği denediniz mi? 👩🏻‍💻

Premium üyeliğin birçok gelişmiş özelliğini şimdi keşfet!

Türkiye İş Bankasi A.Ş.

Kod: ISATR

Dönem Notu: 5/10

- Karlılık tarafında 4 kriterden 1 tanesi geçerek ortalamanın altında yer aldı.
- Büyüme tarafında 4 kriterden 2 tanesi geçerek ortalamada yer aldı.
- Borçluluk tarafında 4 kriterden 3 tanesi geçerek ortalamanın üzerinde yer aldı.

Oranları Detaylı İncele Tarihsel İncele

Karlılık


Net Faiz Marjı Değişimi -21 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi -404 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi -303 bps
Aktif Karlılığı Değişimi -52 bps

Büyüme


Net Faiz Geliri Büyümesi %-0.12
Verilen Krediler %8.76
Net Kar Büyümesi %-2.92
Özkaynak Büyümesi %5.66

Borçluluk


%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %87.07
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.15
Borç/Varlıklar < 0.5 0.9
Borç/Özkaynaklar < 10 9.11
Tarihsel Karne 2024/06 2024/03 2023/12 2023/09 2023/06 2023/03 2022/12 2022/09 2022/06 2022/03 2021/12 2021/09 2021/06 2021/03 2020/12 2020/09 2020/06 2020/03 2019/12 2019/09 2019/06 2019/03 2018/12
Toplam Not
6/12
9/12
6/12
7/12
8/12
8/12
9/12
9/12
9/12
8/12
6/12
8/12
8/12
7/12
6/12
7/12
7/12
5/12
7/11
3/6
4/6
4/6
Net Faiz Marjı Değişimi
-21 bps
-8 bps
-57 bps
-38 bps
-101 bps
-6 bps
27 bps
50 bps
55 bps
44 bps
-47 bps
-8 bps
-5 bps
-15 bps
16 bps
-5 bps
-3 bps
-7 bps
93 bps
Oper. Gider Marjı Değişimi
-404 bps
-202 bps
-537 bps
-260 bps
-102 bps
-476 bps
232 bps
250 bps
276 bps
296 bps
589 bps
-375 bps
-370 bps
-50 bps
-101 bps
357 bps
240 bps
-61 bps
241 bps
Özkaynak Karlılığı Değişimi
-303 bps
28 bps
-1046 bps
-56 bps
62 bps
-105 bps
523 bps
658 bps
969 bps
541 bps
515 bps
88 bps
6 bps
108 bps
-167 bps
73 bps
10 bps
-954 bps
1407 bps
Aktif Karlılığı Değişimi
-52 bps
-10 bps
-72 bps
-1 bps
-30 bps
-13 bps
84 bps
78 bps
98 bps
59 bps
40 bps
6 bps
2 bps
1 bps
-15 bps
5 bps
4 bps
-122 bps
Net Faiz Geliri Büyümesi %-0.12 %2.42 %-1.59 %-2.16 %-1.53 %8.64 %17.03 %25.12 %29.27 %23.68 %16.59 %2.65 %3.46 %2.59 %4.26 %8.12 %5.57 %7.11 %39.33
Verilen Krediler %8.76 %13.67 %15.37 %5.04 %16.62 %7.53 %9.46 %8.57 %16.03 %6.93 %26.69 %3.01 %3.67 %6.14 %0.36 %9.31 %5.34 %9.34 %7.32 %-1.88 %1.16
Net Kar Büyümesi %-2.92 %4.03 %-4.05 %9.29 %11.75 %6.73 %43.3 %35.59 %56.76 %45.71 %54.15 %11.99 %7.47 %8.2 %-8.05 %9.4 %7.33 %2.11 %56.74
Özkaynak Büyümesi %5.66 %3.35 %21.5 %6.98 %7.94 %2.94 %32.51 %17.08 %14.36 %23.11 %15.55 %6.55 %6.01 %-1.57 %4.61 %2.13 %8.02 %-1.27 %7.35 %4.29 %4.53
%75 < Kredi Mevduat Oranı < %90 %87.07 %84.07 %78.03 %77.49 %85.06 %88.78 %92.18 %92.86 %96.78 %91.96 %96.41 %103.19 %105.83 %111.1 %108.66 %107.43 %109.06 %113.04 %108.4 %113.32 %117.58
Kredi Zarar Karşılık Oranı < %5 %3.15 %3.3 %3.64 %3.83 %4.04 %4.22 %4.55 %4.91 %4.72 %5.35 %5.52 %5.87 %6.08 %6.14 %6.28 %5.74 %5.63 %5.33 %5.21 %4.94 %4.85
Borç/Varlıklar < 0.5 0.9 0.9 0.9 0.9 0.9 0.89 0.88 0.9 0.9 0.9 0.91 0.9 0.9 0.9 0.9 0.9 0.89 0.89 0.88 0.88 0.89
Borç/Özkaynaklar < 10 9.11 8.93 8.74 9.1 8.98 7.72 7.17 8.77 9.21 9.36 10.69 9.14 9.29 9.4 8.59 9.03 8.35 8.5 7.6 7.6 7.94

Premium üyeliği denediniz mi? 👩🏻‍💻

Premium üyeliğin birçok gelişmiş özelliğini şimdi keşfet!